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输了世界杯,赢了股市又如何?

来源:微精选 编辑:admin 时间:2018-11-18 01:28


硅谷Live / 实地探访 / 热点探秘 / 深度探讨


英哥大战大家都看了吗?如果说最近什么牵动了大家的心,除了世界杯,估计就是它了:



没错,说的就是股市。


2018年上半年转眼过去了,但沪指却刷新了一年内新低,深成指失守10000点,创业板大幅下跌,盘中最大跌幅超过2%,两市超过 70 股跌停…… 刚又看了眼,三大股指表现呈V型..)


这数字、这场景,小探朋友说要送小探一首歌:《绿光》。


(图片来自网络,版权属于原作者)


既然看多看少也是心凉,那让机器人帮你看股选股,还能跑赢大盘,你觉得如何?


小探此前曾发文讨论,AI预测的世界杯冠军是西班牙,但...既然西班牙输了,那今天就带你来看看,人工智能能不能让股票赢一把?


首支人工智能选股基金


去年10月,美国纽交所上线了一只指数基金 AIEQ,这个基金跟之前的其他基金有什么不一样呢?它是全球首个只用人工智能进行选股并投资的基金。而这个基金背后的管理者,是硅谷的一家创业公司。


“能不能够克服人类大脑极限,创造一个完全理性的投资人呢?”


谁最理性呢?这家公司的答案是--机器人。


(图片来自网络,版权属于原作者)


加州大学伯克利分校商学院的两位毕业生Chida Khatua 和 Art Amador ,是在课堂上的讨论,促成了公司的诞生。去年1月,EquBot 在旧金山成立了,他们希望颠覆现有的投资方式。


这两位毕业生也不是初出茅庐。比如联合创始人、COO Art Amador 在投行拥有十多年的经验。他曾在全球第四大共同基金公司富达投资( Fidelity Investments )担任副总裁长达8年,负责的资产超过13亿美元。


那 EquBot 是怎么运作的?


像散户买股票的话,一般都很“随意”,大多缺少科学方法。专业的证券研究分析师,日常工作中需要关注众多信息,包括当天重要新闻、全球经济状况、政策走向,投资股票公司相关的信息等,从而作出报告或更新投资模型。


EquBot 不依靠分析师,用机器就可以了。


目前,基于 IBM Watson 的人工智能平台,EquBot 对美国 6000 多只上市股票和房地产投资信托基金进行基本面分析,进入模型的数据点包括:财经新闻、社交媒体情绪、市场信号和公司财务数据。每天分析超过 100 万篇文章和资料后,构建了一个含有 30 到 70 只在未来 12 个月内拥有最大股价上涨潜力的个股基金,也就是现在看到的 AIEQ。


今年6月,继 AIEQ 之后,EquBot 还宣布推出国际版的基金 AIIQ,开始涵盖美国以外的股票市场。小探查了下,它十大持股的公司当中,包括了丰田汽车公司和俄罗斯互联网搜索巨头Yandex NV。


能像人一样分析负面情绪


无可否认,机器人在分析一些结构化的数据比如图表、数字、文字信息时,速度是远强于人类的。但是,前面提到的社交媒体情绪,机器人真的能分析吗?


(一则假冒川普的推特曾引发美国股市大跌)


如果以人为例,如果社交媒体爆料说,如果某家公司 CEO 一下子大量卖出股份,我们可能就在想,这是不是公司遇到什么危机了。


那机器人是怎么分析的呢?EquBot 当然也希望“像人一样”分析这些非结构化的数据,以及背后的市场情绪。就拿刚刚某 CEO 大量卖出股票的信息来说,系统会认为,这个交易信息对普通交易者来说,是一种负面的情绪,会影响市场持有。甚至,公司称,这机器人还能排除假新闻,阻止潜在的错误投入呢。


更重要的是,这只基金通常每天至少有一个交易,每天向公众公开持仓信息。不断调整选股方法,这背后其实是人工智能随着新信息的更新进行自我学习的过程。


表现:优于标普500指数


说了这么多,那这个机器人的表现如何?


你别说,还真有点厉害。AIEQ 这只基金今年为止(YTD)、过去半年、过去一季、过去一个月分别上涨10.08%、11.59%、5.24%、5.95%。作为对照,标准普尔 500 指数分别上涨3.94%、4.81%、1.46%、4.01%。


要知道,这个数字不仅仅比美国 S&P 500 大盘指数的报酬率更高,也比纳斯达克的报酬率高啊!



尽管短期内这只全自动的基金表现尚不足说明未来它就一定表现优于人类,但是从交易量来看的话,似乎不少客户对它是信任的。


发行第一周,AIEQ 平均每天有 25.9 万个单位转手,这可以说是一个刚起步基金强劲的表现了。交易第一周内,资产已经大约是初始的10倍,截止至今年6月,其管理资产价值为 1 亿美元。怎么收费呢?客户每投资10,000美元,EquBot 收费79美元的服务费。


EquBot 的创始人还透露,计划陆续推出几种以人工智能为动力的指数基金。他们认为,只要人存在偏见(bias),偏见会影响投资决策的话,大众对这类产品的兴趣将会持续增加。因为,这只机器人基金,人们在购买的时候,是能够看到,机器人解释到底这些股是怎么选择出来的,更加快速,理性,也更加公开化。


投资止损,AI也能做到


如果说分析数据和情绪分析都是机器可以做到的话,那一旦发生风险时,人工智能是否能像人一样及时止损呢?你别说,还真有公司在做了。


最近数字货币的熊市,大家不知感受到了没... 但不可否认,这两年,数字货币行业吸引着不少人前仆后继进入。一家叫 Mirocana 的公司希望用人工智能来降低投资风险,用简单的四个字就是:及时止损。


我们都知道,如果股票市场崩溃,一个好的管理者是能够作出反应来制止客户损失的,“止损单”的概念,就是从股票市场延伸过来的。那 Mirocana 又是怎么做呢?


Mirocana 系统对数字货币的交易进行模拟分析,分析的对象是全球三大数字货币交易所之一 Poloniex 当中的90多种加密货币。拥有账户的客户,可以先设置一个年度回报率,比如从5%到100%不等,当选择目标回报率时,系统会显示这个回报率之下,你的数字货币数量所处的风险水平。只要允许系统帮客户进行交易,系统就会开始提供自动快速处理的“止损单”,一旦遇到紧急情况,你买卖的数字货币产品都能被瞬间转为现金。


不仅仅是数字货币,这家公司从 2012 年起就对纽交所和纳斯达克证券交易所上市的证券进行监测,并用人工智能来管理用户账户。


未来:AI如何助你更好赚钱?


无论是像分析师一样不间断分析市场,还是及时止损,可以看出,人工智能在金融领域的应用已经逐渐深入了。


最初级的人工智能可能是提供大量的投资资讯,对数据进行分析,减轻投资分析员的负担,中级的可能是无需人的操作也能分析新闻等数据背后的信息,乃至假新闻,现在更进一步的,就是一旦发现投资中的误区,还能及时做出投资止损行为。


那人工智能是否无所不能呢?当然不是。


在科技金融领域,目前分析仍认为,人工智能仍缺乏想像力。或者说是像人类一样,具有从政治事件到宏观政治经济事件分析的能力。比如由政治事件像战争、边境冲突、大选、政治丑闻、恐怖事件、政局不稳由此引发的金融危机等,应该怎样纳入机器对新闻分析的框架?又比如美国 2007 年次贷危机,人工智能可能根本没有过去的历史线索,能够进行足够的比较和形成投资判断的意见,该如何止损?


未来,人工智能在投资领域的趋势,必然往更加“智能”、“类人”的方向进行。学习人类的思维方式和行动方式,必不可少。但如何理解人类思维?更多的是理解与投资行为有关的情绪,比如恐惧、贪婪、兴奋、遗憾、懒惰等。要知道,这在股市中尤为明显。


小探大胆地猜测,是不是可以从智能硬件接口切入,比如 Alexa 不停地给用户提供当日财经新闻的集合,然后让用户通过语音进行投资。当搜集足够多的投资决定后,是不是就可以从中看懂,人到底什么情绪下,更容易进行投资交易呢?当离散的用户情绪被搜集后,是否能够对大规模用户情绪进行预测了呢?


话说回来,机器人真的能帮你买股票,操作基金,你愿意相信它吗?技术型调整什么时候能暂停呢?



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